Монголиянын каржы сектору ФАТФтын сары тизмесине кайра кирүү мүмкүнчүлүгү боюнча кооптонууларын билдирүүдө, кибер чабуулдардан коргонуу үчүн кошумча чараларды кабыл алууда.
2028-жылы акча жууганга каршы күрөшүү боюнча каржы чараларынын тобу (ФАТФ) тарабынан жүргүзүлүүчү өз ара баалоо алдында, Монголия өзүнүн каржы мониторинг системаларын санариптештирүүнү тездетүүдө, эл аралык стандарттарга ылайык келүүнү жогорулатуу жана өз позицияларын жакшыртуу үчүн.
«Акча жууганга жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү (ПОД/ФТ): талаптарга ылайык келүү – санариптик өтүү» форуму 27-28-ноябрда өтүп, аны Khan Bankтын аткаруучу директору Мөнхтуяа Рэнцэнбат ачты.
Бул иш-чара Монголиянын Банкы, Каржы маалымат бөлүмү (ПФР) жана Монголиянын банкчылар ассоциациясы (МБА) менен биргеликте уюштурулду.
Аткаруучу директор Мөнхтуяа ФАТФтын «сары тизмесине» кайра кирүүнүн алдын алуунун маанилүүлүгүн белгиледи, бул 2019-жылы болгон жана эл аралык төлөмдөрдө кечикүүлөргө жана корреспонденттик банк мамилелеринде тобокелдиктерге алып келген. Монголиянын премьер-министринин улук кеңешчиси Даваадалай Батсуурь «эрте аныктоо» маанилүүлүгүн белгилеп, 2028-жылга баалоо талаптарын аткаруу үчүн ай сайын жана квартал сайын контролдоо чараларын системалуу түрдө киргизүү керектигин кошумчалады.
Монголиянын Банкынын каржы маалымат бөлүмүнүн жетекчиси Батбаатар Батжаргал өлкөнүн стратегиялык планын айтып, учурда үчүнчү Улуттук тобокелдиктерди баалоо (НОР) жүргүзүлүп жатканын белгиледи. Ал «сары тизмеге» кирбөөнүн жалпы жоопкерчилик экенин айтып, NRA сегиз стратегиялык максаттын алкагында система ПОД/ФТны бекемдөө үчүн 200дөн ашык чараларды бөлүп көрсөткөнүн билдирди.
Ал ошондой эле ФАТФтын жаңыланган методологиясы системалык натыйжалуулукту далилдөөнү талап кылат, жөн гана мыйзамдардын болушу эмес, бул сот органдарынын жана укук коргоо структураларынын потенциалын жогорулатуу жана жеке сектор арасында жоопкерчиликти күчөтүүнү маанилүү кылат деп белгиледи.
Форумдун негизги темаларынын бири ретроспективдүү иликтөөлөрдөн реалдуу убакытта алдын алуу контролуна өтүү болду. Иш-чаранын катышуучулары шектүү операцияларды тез аныктоо жана токтотуу үчүн жасалма интеллект (ИИ) жана чоң маалымат технологияларын киргизүүнүн зарылдыгын белгилешти, бул Монголияны каржылык кылмыштардан коргоого жардам берет, анткени санариптик транзакциялар дароо болуп өтөт.
Жогорку деңгээлдеги саясатчылар кибер коопсуздук маселелерине да көңүл бурушту. Даваадалай интернет-мошенничиликтин, айрыкча социалдык тармактар аркылуу, өсүшүн белгилеп, премьер-министр укук коргоо органдарына керектүү жакшыртууларды жүргүзүүнү тапшырганын билдирди. Ал учурдагы полиция жана чалгындоо ишмердүүлүгү бөлүнгөндүктөн, бирдиктүү улуттук кибер коопсуздук структурасын түзүүнүн зарылдыгына көңүл бурду жана жакын арада өкмөт тарабынан маанилүү чечимдер кабыл алынарын билдирди.
Батбаатар ошондой эле виртуалдык активдер секторунда глобалдык тобокелдиктин жогорку деңгээлине байланыштуу Монголия атайын тобокелдиктерди баалоону жүргүзгөнүн белгиледи. Бул Know Your Customer (KYC) катуу процедураларын, ички контролду жана сектор боюнча талаптарды аткарууну талап кылат. Ал Монголиянын глобалдык каржылык тобокелдиктерди алдын алуу жана улуттук каржы системасынын бүтүндүгүн сактоо боюнча берилгендигин чагылдырган Монголиянын Банкы, Каржы жөнгө салуу комиссиясы жана укук коргоо органдарынын биргелешкен аракеттерин тастыктады.
Маалымат
Акча жууганга каршы күрөшүү боюнча каржы чараларынын тобу (ФАТФ) — акча жууганга жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү боюнча эл аралык стандарттарды түзүү менен алектенген өкмөттөр аралык уюм, ошондой эле улуттук системалардын ушул стандарттарга ылайык келүүсүн баалоону жүргүзөт.
ФАТФтын өз миссиясын ишке ашыруудагы негизги куралы 40 ПОД/ФТ боюнча сунуштар болуп, алар беш жылда бир жолу кайра каралат.
ПОД/ФТ - бул акча жууганга жана терроризмди каржылоого каршы эл аралык чаралар системасы, ал каржы чалгындоо, көзөмөлдөө жана укук коргоо органдары, өкмөттөр аралык структураларды камтыйт. Бул системанын негизги элементи банктарда жана башка каржы мекемелеринде шектүү операциялар жана туура эмес кардарлар жөнүндө маалыматты чогултуу болуп саналат.
Татар С.Майдар
булак: MiddleAsianNews
