Финансовый сектор Монголии выражает опасения по поводу возможного повторного включения в серый список ФАТФ, принимая дополнительные меры для защиты от кибератак.
В преддверии взаимной оценки, которую проведет Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в 2028 году, Монголия ускоряет цифровизацию своих систем финансового мониторинга для повышения соответствия международным стандартам и улучшения своих позиций.
Форум «Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): соответствие требованиям – цифровой переход», состоявшийся 27-28 ноября, был открыт Мөнхтуяа Рэнцэнбат, исполнительным директором Khan Bank.
Данное мероприятие было организовано совместно с Банком Монголии, Подразделением финансовой информации (ПФР) и Ассоциацией банкиров Монголии (МБА).
Исполнительный директор Мөнхтуяа подчеркнула важность предотвращения повторного попадания в «серый список» ФАТФ, что произошло в 2019 году и привело к задержкам в международных платежах и рискам в корреспондентских банковских отношениях. Даваадалай Батсуурь, старший советник премьер-министра Монголии, также отметил значимость «раннего обнаружения», добавив, что для выполнения требований оценки 2028 года потребуется последовательное внедрение контрольных мер на ежемесячной и квартальной основе.
Батбаатар Батжаргал, руководитель отдела финансовой информации Банка Монголии, рассказал о стратегическом плане страны, отметив, что в настоящее время проводится третья Национальная оценка рисков (НОР). Он заявил, что предотвращение попадания в «серый список» является общей ответственностью, а NRA выделила более 200 мер в рамках восьми стратегических целей для укрепления системы ПОД/ФТ.
Он также упомянул, что обновленная методология ФАТФ требует доказательства системной эффективности, а не просто наличия законодательства, что делает важным наращивание потенциала судебных органов и правоохранительных структур, а также усиление ответственности среди частного сектора.
Одной из ключевых тем форума стало изменение подхода от ретроспективных расследований к превентивному контролю в реальном времени. Участники подчеркнули необходимость внедрения технологий искусственного интеллекта (ИИ) и больших данных для быстрого выявления и прекращения подозрительных операций, что поможет защитить Монголию от финансовых преступлений, так как цифровые транзакции происходят мгновенно.
Также внимание высокопоставленных политиков привлекли проблемы кибербезопасности. Даваадалай отметил рост интернет-мошенничества, особенно через социальные сети, и сообщил, что премьер-министр поручил правоохранительным органам провести необходимые улучшения. Он акцентировал внимание на необходимости создания единой национальной структуры кибербезопасности, поскольку текущая деятельность полиции и разведки разрозненная, и вскоре будут приняты важные решения правительства.
Батбаатар также отметил, что в связи с высоким уровнем глобального риска в секторе виртуальных активов Монголия провела специальную оценку рисков. Это требует строгих процедур Know Your Customer (KYC), внутреннего контроля и соблюдения требований по всему сектору. Он подтвердил, что совместные усилия Банка Монголии, Комиссии по финансовому регулированию и правоохранительных органов отражают приверженность Монголии к предотвращению глобальных финансовых рисков и сохранению целостности национальной финансовой системы.
Справка
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — межправительственная организация, работающая над формированием международных стандартов для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также осуществляющая оценку соответствия национальных систем этим стандартам.
Основным инструментом ФАТФ для реализации своей миссии являются 40 рекомендаций по ПОД/ФТ, которые пересматриваются каждые пять лет.
ПОД/ФТ - это система международных мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, включающая в себя финансовую разведку, надзорные и правоохранительные органы, межправительственные структуры. Ключевым элементом этой системы является сбор информации о подозрительных операциях и ненадлежащих клиентах в банках и других финансовых учреждениях.
Татар С.Майдар
источник: MiddleAsianNews
