Талкууга коюлган долбоордун алкагында НБ КР башкармалыгынын 15 токтомуна өзгөртүүлөр киргизилери пландалууда, анын ичинде акча которуулар, алыстан банк кызматтарын көрсөтүү, төлөм уюмдарынын жана төлөм системаларынын операторлорунун, электрондук акчалардын, финансылык маркетплейстердин жана виртуалдык активдердин ишин жөнгө салуучу эрежелер.
Жаңы сунуштарга ылайык, Улуттук банктын күчүндө болгон актылардагы терминология жакында кабыл алынган «Кылмыштуу ишмердүүлүктү каржылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга (жуурууга) каршы аракеттенүү жөнүндө» мыйзамга (КИК/ЛИК) ылайык бирдейлендирилет. Мисалы, «террористтик ишмердүүлүктү каржылоо» термини «кылмыштуу ишмердүүлүктү каржылоо» деген жалпыраак термин менен алмаштырылат, ошондой эле КИК/ЛИК аббревиатурасын колдонуу такталат.
Ошондой эле кардарларды идентификациялоо жана верификациялоо, ошондой эле эсептердин бенефициардык ээлерине коюлган талаптар такталат, бул акча которуулар, электрондук капчыктар, банк карталары жана QR-төлөмдөр боюнча маалыматты эсепке алуу жана сактоону камтыйт.
Банковдук мекемелер жана төлөм уюмдары, алардын агенттери менен бирге, кардарларды текшерүү жана операциялар боюнча маалыматты кеминде беш жыл сактоого милдеттүү. Бул транзакциялардын чынжырын калыбына келтирүү мүмкүнчүлүгүн камсыз кылуу жана көзөмөл органдарынын жана укук коргоо органдарынын суроолору боюнча маалымат берүү үчүн зарыл.
Улуттук банк ошондой эле эл аралык акча которуу системасынын операторун каттоодон баш тартуу укугуна ээ, эгерде мындай оператор оффшордук зонада же финансылык чалгындоо тарабынан жогорку тобокелдиктер тизмесине киргизилген өлкөдө катталган болсо. Өзгөртүүлөр ошондой эле мындай өлкөлөрдүн кардарлары жана контрагенттери боюнча санкциялык тизмелерди жана финансылык чараларды колдонууга тиешелүү.
Төлөм уюмдарындагы жана төлөм системаларынын операторлорундагы ички контролдорго коюлган талаптар да күчөтүлөт. Эми алар тобокелдиктерди баалоону, операцияларды туруктуу мониторинг жүргүзүүнү, коомдук кызматкерлер менен иштөө эрежелерин, персоналды окутууну жана бул процедураларды агенттерге жана субагенттерге жайылтууну камтышы керек.
