В рамках предложенного проекта запланированы изменения в 15 постановлениях правления НБ КР, включая правила, касающиеся денежных переводов, дистанционного банковского обслуживания, а также регулирования работы платежных организаций и операторов платежных систем, электронных денег, финансовых маркетплейсов и виртуальных активов.
Согласно новым предложениям, терминология в действующих актах Национального банка будет унифицирована в соответствии с недавно принятым законом «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (ПФПД/ЛПД). Например, термин «финансирование террористической деятельности» будет заменен на более общий «финансирование преступной деятельности», а также будет уточнено использование аббревиатуры ПФПД/ЛПД.
Также будут конкретизированы требования к идентификации и верификации клиентов, а также к бенефициарным владельцам счетов, что включает учет и хранение информации о денежных переводах, операциях с электронными кошельками, банковскими картами и QR-платежами.
Банковские учреждения и платежные организации, включая их агентов, обязаны хранить информацию по операциям и проверке клиентов не менее пяти лет. Это необходимо для обеспечения возможности восстановления цепочки транзакций и предоставления информации по запросу надзорных и правоохранительных органов.
Национальный банк также получает полномочия для отказа в регистрации оператора международной системы денежных переводов, если такой оператор зарегистрирован в офшорной зоне или в стране, которая включена в список высокорискованных, составляемый финансовой разведкой. Изменения также касаются применения санкционных списков и финансовых мер в отношении клиентов и контрагентов из таких стран.
Требования к внутренним контролям в платежных организациях и у операторов платежных систем также будут ужесточены. Теперь они должны включать оценку рисков, постоянный мониторинг операций, правила работы с публичными должностными лицами, обучение персонала и распространение этих процедур на агентов и субагентов.
