Новый порядок требует от обменных пунктов внедрения системы внутреннего контроля и назначения ответственного за соблюдение правил сотрудника. Это необходимо для выявления и предотвращения финансовых преступлений.
Причиной для введения новых правил стало обновление в 2025 году законодательства о противодействии отмыванию денег и принятие новых решений правительством страны.
Кыргызстан ориентируется на стандарты ФАТФ, международной организации, которая разрабатывает правила борьбы с финансовыми преступлениями и «грязными» деньгами.
Таким образом, новые требования к обменным бюро являются частью общей стратегии по повышению прозрачности на финансовом рынке и снижению рисков использования наличных средств в незаконных схемах.
Согласно новым правилам, обменные пункты обязаны:
- внедрить внутреннюю контрольную систему и назначить ответственного сотрудника;
- проверять клиентов и их документы, а при необходимости - источник происхождения денежных средств;
- особое внимание уделять крупным и необычным транзакциям;
- выявлять подозрительные операции и уведомлять соответствующие органы;
- хранить данные о транзакциях и клиентах не менее пяти лет;
- усиливать контроль за операциями с повышенным риском.
В случае возникновения обоснованных подозрений обменное бюро должно приостановить операцию и сообщить об этом в финансовую разведку.
Для большинства клиентов процесс обмена валюты останется обычным. Однако при осуществлении крупных операций или нестандартных транзакциях сотрудники могут запросить дополнительные документы.
Новые правила вступят в силу через 15 дней после их официального опубликования. Поскольку документ был опубликован 30 декабря, новые требования начнут действовать с 14 января, сразу после окончания новогодних праздников.
