Данный документ призван усилить меры по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, а также финансированием преступной деятельности. Изменения также затрагивают ряд других нормативных актов Нацбанка.
Согласно информации Нацбанка, данное решение обусловлено необходимостью адаптации существующих правил к обновленному законодательству Кыргызстана, в том числе к закону №26 от 23 января 2025 года и постановлению Кабмина №739 от 14 ноября 2025 года, а также к международным стандартам ФАТФ.
Новые правила вступят в силу с 14 января 2026 года.
Документ описывает обязательные требования к внутреннему контролю в обменных бюро, включая управление рисками, идентификацию клиентов и мониторинг финансовых операций.
Среди основных требований, которые должны выполнять обменные бюро, выделяются:
- разработка и утверждение внутренних правил, касающихся ПФТ/ЛПД, с учетом специфики и объема их деятельности;
- назначение ответственного лица за соблюдение норм ПФТ/ЛПД;
- идентификация и верификация клиентов в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
- анализ и оценка рисков, связанных с клиентами, операциями и каналами обслуживания;
- обеспечение хранения документации и информации по операциям клиентов;
- своевременное предоставление данных и отчетности в компетентные государственные органы.
Важным аспектом новых требований является обучение сотрудников: работники обменных бюро обязаны регулярно проходить курсы по вопросам ПФТ/ЛПД и быть осведомлены о признаках подозрительных операций.
В соответствии с новыми правилами НБКР, при проведении разовой операции или взаимосвязанных операций по обмену наличной валюты на сумму от 100 тыс. до 1 млн сомов (или эквивалент в иностранной валюте по официальному курсу на момент сделки), обменное бюро должно установить личность клиента на основании оригинального документа, удостоверяющего личность.
Для граждан Кыргызской Республики такими документами могут быть:
ID-карта,
общегражданский паспорт,
свидетельство о рождении (для лиц младше 16 лет),
военный билет или национальное водительское удостоверение с ИНН, включая цифровые документы из государственных информационных систем.
Иностранные граждане должны предоставить паспорт своей страны или вид на жительство, а беженцы — документы, подтверждающие их статус.
Кроме идентификации, сотрудники обменного бюро обязаны проверить клиентов на предмет наличия в санкционных списках в соответствии с законодательными требованиями.
Также документ устанавливает обязанность обменных бюро немедленно реагировать на выявленные операции, подлежащие обязательному контролю или вызывающие подозрения, в соответствии с законодательством.
Нацбанк подчеркивает, что соблюдение данных норм является обязательным для функционирования обменных бюро и направлено на снижение рисков использования валютных операций в незаконных целях.
С полным текстом документа можно ознакомиться, перейдя по ссылке.
