Эти изменения были инициированы для реализации законодательства, направленного на противодействие финансированию преступной деятельности и легализации доходов, полученных незаконным путем, а также с учетом выводов из Национальной оценки рисков.
В соответствии с новыми правилами, обновлены критерии, по которым операции, клиенты или виды деятельности могут быть отнесены к высокому риску. К таким случаям относятся, например, ситуации, когда клиент-нерезидент проводит финансовые операции в необычных условиях, или когда он недостаточно раскрывает информацию о своих бенефициарах и имеет сложную структуру владения, не имеющую экономического обоснования.
Также в список высокорискованных факторов вошли случаи, когда клиент часто меняет IP-адреса, включая использование зарубежных VPN, а также получает значительное количество переводов от разных неродственных лиц с последующим быстрым выводом или снятием средств.
К видам деятельности и операциям с высоким риском теперь добавлены анонимные способы пополнения и осуществления платежей, операции с виртуальными активами, торговля оружием, сбор средств через международные краудфандинговые платформы без идентификации доноров, а также использование крипто-краудфандинга через ICO, IDO, токенсейлы и NFT. Также отдельно выделены операции физических лиц, которые имеют признаки дропперской деятельности.
В обновленном документе остались и критерии для низкого риска. К ним относятся, в частности, государственные органы, компании и учреждения с публичным раскрытием информации о бенефициарах, а также некоторые страховые и пенсионные продукты.
Справка:
Дропперство — это практика использования банковских карт, счетов или электронных кошельков для перевода, обналичивания или сокрытия происхождения средств для других лиц. Обычно дроппером называют человека, через чей счет проходят деньги, принадлежащие другим.
Крипто-краудфандинг — это процесс сбора средств с использованием цифровых платформ и инструментов, связанных с криптовалютами и виртуальными активами. Это может включать привлечение средств через токены, криптопроекты и другие цифровые финансирования.
